What is *Beyond Getting By* by Holly Trantham about?

*Beyond Getting By* is a full-color financial guide focused on intentional living, offering practical advice to help readers align money habits with personal values. It challenges shame-based budgeting, explores systemic economic barriers, and emphasizes work-life balance through frameworks like self-advocacy journaling and redefining financial "abundance". The book combines whimsical illustrations with actionable strategies to navigate modern financial challenges.

Who should read *Beyond Getting By*?

This book targets women seeking financial stability without sacrificing personal fulfillment. It’s ideal for those tired of rigid budgeting rules, interested in systemic economic issues, or striving to balance career ambition with personal well-being. Readers who enjoy The Financial Diet’s inclusive, conversational approach will find it particularly valuable.

Is *Beyond Getting By* worth reading?

Yes—it’s praised for blending pragmatic financial advice with critiques of capitalism, making complex topics accessible through relatable examples and visuals. Endorsements from Tiffany Aliche and Erin Lowry highlight its empowering, judgment-free tone. The book is ideal for readers wanting actionable steps beyond traditional personal finance guides.

How does *Beyond Getting By* differ from other Financial Diet books?

Unlike TFD’s earlier *The Financial Diet: A Total Beginner’s Guide*, this book focuses on post-basics financial wellness, addressing systemic inequities and intentional living rather than introductory budgeting. It expands on themes like workplace advocacy, burnout prevention, and aligning money with personal values.

What systemic financial issues does Holly Trantham address?

Trantham critiques myths like equal opportunity in capitalism, emphasizing how race, gender, and class impact financial outcomes. She encourages readers to confront these barriers through self-advocacy (e.g., negotiation strategies) and redefining success beyond hyper-productivity.

What practical tools does the book provide?

Key tools include: - A **self-advocacy journal** template for salary negotiations. - Frameworks to calculate the “true value” of time and set boundaries against burnout. - Exercises to replace shame-based budgeting with values-driven spending.

How do Lauren Ver Hage’s illustrations enhance the book?

Ver Hage’s watercolor visuals soften dense financial topics, making concepts like systemic inequality and intentional budgeting more approachable. The whimsical style aligns with TFD’s brand, balancing seriousness with optimism.

Does *Beyond Getting By* discuss work-life balance?

Yes—Trantham argues against tying self-worth to career success, offering strategies to prioritize personal relationships and hobbies. She critiques “girlboss” culture and provides metrics to evaluate job offers holistically (e.g., flexibility vs. salary).

Résumé de Aller au-delà de la survie financière

The Financial Diet's Guide to Abundant and Intentional Living

Holly Trantham

3.66(617 Reviews)

Vue d’ensemble du Résumé de Aller au-delà de la survie financière

*Beyond Getting By* redéfinit les finances personnelles en rejetant la culture « girlboss » au profit d'une vie intentionnelle. Recommandé par Tiffany Aliche, alias « The Budgetnista », comme un livre qui « vous fait vous sentir mieux, et non plus mal, par rapport à l'argent », c'est le guide financier pour ceux qui détestent les livres de finance.

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Chapitre 1

Quand "s'en sortir" est devenu le problème

La plupart des conseils en finances personnelles reposent en réalité sur une chose : la honte. On vous dit que si vous n'avez pas une thune, c'est que vous avez fait de mauvais choix. Que si vous n'épargnez pas assez, vous manquez de discipline. Que l'écart entre là où vous êtes et là où vous devriez être est une faute morale, pas un problème structurel. Holly Trantham a vu ce message faire d'énormes dégâts pendant des années. Et elle a écrit un livre entier pour tout déconstruire. Holly Trantham est la directrice créative de The Financial Diet. C'est une entreprise média qui, depuis près de dix ans, rend la gestion de l'argent concrète et utile pour les femmes. Son livre ne cherche pas à vous enrichir. Il s'attaque à quelque chose de plus difficile et de plus honnête : définir ce que veut dire « assez » pour vous, et construire une vie autour de ça, plutôt qu'autour de la vision du succès des autres. Voilà tout le projet. Pas de culpabilité. Pas de culture de l'effort toxique. Juste de la clarté. Ce qu'on va parcourir ensemble, c'est la méthode concrète proposée dans ce livre : des outils précis, des concepts clés, et des exercices qui changent des livres de finances habituels qu'on achète sans jamais les finir. C'est parti. ---

Chapitre 2

La machine à culpabiliser : Dave Ramsey et les racines puritaines des mauvais conseils financiers

Avant de construire quoi que ce soit d'utile, il faut déblayer le terrain. Et aux États-Unis, le champ de ruines de la finance personnelle porte un nom. Dave Ramsey est l'une des figures les plus influentes du pays en matière d'argent. La mission officielle de sa boîte ? Proposer une « éducation financière du bon sens, fondée sur la Bible ». Et soyons honnêtes : certains de ses conseils ont vraiment aidé du monde, comme sa méthode du remboursement de dette en boule de neige ou ses étapes de base pour remettre de l'ordre dans son budget. Holly Trantham ne prétend pas le contraire. Le problème, c'est que tout l'empire de Dave Ramsey repose sur une théologie très particulière : la pauvreté serait un échec moral, le repos devrait se mériter, et dépenser le moindre centime pour se faire plaisir quand on a des dettes serait une preuve de faiblesse. L'une de ses phrases les plus célèbres : « Si vous remboursez une dette, le seul moment où vous devriez voir l'intérieur d'un restaurant, c'est si vous y travaillez. » Ce n'est pas un conseil financier. C'est de la punition. Cette vision des choses vient de loin. Les États-Unis se sont construits sur une idéologie puritaine. Pour elle, la richesse est un signe de la faveur divine, et la pauvreté, la preuve d'un péché personnel. Ce cadre de pensée n'a jamais disparu. Il s'est transmis au christianisme évangélique, puis à toute la culture financière dominante. Une étude de 2017 menée par Le Washington Post et la Kaiser Family Foundation a révélé que 46 % des chrétiens américains estiment qu'un manque d'efforts explique généralement la pauvreté, contre 29 % des non-chrétiens. Chez les protestants évangéliques blancs, ce chiffre monte carrément à 53 %. Le problème n'est pas seulement que cette vision est cruelle. C'est surtout qu'elle ne fonctionne pas. Lindsay Bryan-Podvin, thérapeute financière et fondatrice de Mind Money Balance, l'explique très bien : « La honte est un sentiment intériorisé selon lequel nous sommes mauvais, cassés ou sans valeur. Elle touche directement l'estime de soi. Se sentir mal à cause de la honte peut créer une boucle négative, ce qui rend les changements de comportement extrêmement difficiles. » Et les recherches montrent d'ailleurs que les femmes sont plus vulnérables à la honte que les hommes, et plus exposées à ses effets négatifs. Concrètement, voilà ce que produit un budget basé sur la honte : vous tenez le coup pendant une semaine sans aller au resto, puis vous cédez pour un simple verre après le boulot. Et là, c'est l'engrenage : « Je n'ai aucune discipline, ça ne sert à rien d'essayer. » Foutu pour foutu, autant se faire un gros brunch samedi. Le cycle repart à zéro. Rien ne change. L'alternative, ce n'est pas de tout se permettre. C'est la compassion envers soi-même. Lindsay Bryan-Podvin explique que lorsqu'on gère son budget avec du respect pour soi, le dialogue intérieur après ce même verre entre amis est totalement différent : « J'ai tenu toute la semaine sans manger dehors. Ce verre était un plaisir, et j'en ai vraiment profité. Réduire, c'est plus durable que tout couper. » Même comportement, mais résultat totalement différent. ---

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Chapitre 3

Le budget freudien : Ça, Moi et Surmoi pour gérer ses dépenses

Alors, si la culpabilisation ne marche pas, par quoi on la remplace ? Holly Trantham propose un cadre à la fois très utile et, une fois qu'on l'a compris, impossible à oublier. Elle part de la règle des 50/30/20, popularisée par la sénatrice Elizabeth Warren et sa fille dans leur livre *All Your Worth*. Le principe est simple : prenez votre revenu net après impôts et divisez-le en trois parts. 50 % pour les besoins essentiels, 30 % pour les envies, et 20 % pour vos objectifs financiers. C'est une très bonne base. Mais Holly Trantham va plus loin. Elle associe ces trois catégories au modèle psychologique de Freud. Votre « Moi » financier couvre vos besoins : le loyer, les courses, les factures, la santé, les transports. Tout ce que vous ne pourriez pas couper, même en cas d'urgence. Votre « Surmoi » financier, lui, gère vos objectifs à long terme : le remboursement des dettes, le fonds d'urgence, la retraite, l'apport pour un achat immobilier. C'est la partie de vous qui sait que la satisfaction différée en vaut la peine. Et votre « Ça » financier englobe tout le reste. Les envies. Le plaisir. C'est le montant « j'en ai rien à foutre ». Et cette formule est essentielle. Les dépenses de votre « Ça » ne sont ni futiles ni honteuses. C'est simplement ce qu'il vous reste une fois que votre Moi et votre Surmoi sont couverts. C'est votre argent, à dépenser comme vous voulez : un cours de Pilates individuel, de la confiture artisanale hors de prix au marché, une soirée karaoké. Peu importe. Ce qui compte, c'est d'être honnête sur ce qui est une envie et ce qui est un besoin, et de ne pas dépasser ce montant dans le mois. Pour beaucoup de monde, consacrer seulement 50 % de ses revenus aux besoins de base est devenu impossible. Holly Trantham écrit d'ailleurs ce livre depuis son appartement à loyer modéré de Brooklyn, où son loyer dépasse le prêt immobilier de ses parents pour leur maison en banlieue d'Atlanta. Si vos besoins essentiels atteignent 60 % ou plus de vos revenus, ce n'est pas un échec moral. C'est la réalité du coût de la vie. Le modèle reste valable : les pourcentages sont des repères, pas des règles absolues. Ce modèle remplace le suivi épuisant des budgets traditionnels, où l'on compte chaque café et culpabilise pour le moindre achat, par une simple question de structure : est-ce que je couvre mon Moi, est-ce que je finance mon Surmoi, et est-ce que je reste dans les limites de mon Ça ? Si la réponse est oui, c'est bon. Vous n'avez plus à y penser. C'est tout l'intérêt. L'argent doit être un outil pour vivre, pas une obsession de chaque instant. ---

Chapitre 4

Le seuil de bonheur : pourquoi avoir plus d'argent finit par ne plus vous aider

Voici un chiffre qui a fait le tour du monde avant d'être mal compris : le seuil de bonheur. Des chercheurs ont cherché pendant des années à fixer un montant précis à partir duquel gagner plus d'argent n'améliore plus le bien-être émotionnel. Une célèbre étude fixait ce chiffre autour de 75 000 dollars par an. D'autres parlent d'une fourchette allant de 80 000 à 200 000 dollars, selon l'endroit où vous habitez. Le problème avec ces chiffres, c'est qu'ils lissent des réalités très différentes. Une mère de deux enfants mariée au Nebraska et une femme célibataire sans enfant à Manhattan n'ont pas du tout les mêmes besoins financiers, ni le même coût de la vie, ni les mêmes valeurs. Il n'y a pas de chiffre universel. En revanche, ce que la recherche montre de manière très constante, c'est que les facteurs qui prédisent le bonheur ne sont pas principalement financiers. L'étude d'Harvard sur le développement adulte, l'une des plus longues études jamais réalisées sur la vie humaine, a suivi un groupe d'hommes et leurs descendants pendant plus de quatre-vingts ans. Le facteur numéro un pour vivre longtemps et heureux ? La qualité des relations proches. Une autre étude publiée dans le *Journal of Personality and Social Psychology* a montré que le facteur clé est l'autonomie, le sentiment de choisir ses activités et son mode de vie. L'autrice Gretchen Rubin ajoute à cela la connaissance de soi : bien connaître ses propres intérêts, ses valeurs et son tempérament pour bâtir une vie alignée sur ce qu'on est vraiment, et non sur ce qu'on aimerait être ou ce que les autres attendent de nous. Aucune de ces choses n'a de prix officiel. Mais elles ne sont pas gratuites pour autant. Des relations fortes demandent du temps, et donc de ne pas faire trop d'heures supplémentaires. L'autonomie demande un matelas financier, une épargne d'urgence ou les revenus d'un conjoint, de quoi faire des choix plutôt que de subir les crises. Et vivre selon ses valeurs demande des ressources. Le seuil de bonheur n'est donc pas un montant précis. C'est une question : votre revenu vous donne-t-il assez de temps, assez d'options et assez de flexibilité pour investir dans ce qui vous rend vraiment heureux ? Et surtout, est-ce que gagner plus vous apporte plus de ces choses, ou moins ? C'est là qu'intervient la notion de « menottes dorées ». Quand on s'habitue à un salaire de 300 000 ou 400 000 dollars, viser moins ressemble à une privation, même si le boulot détruit votre santé mentale et que le mode de vie associé vous rend malheureux. C'est le piège de l'inflation du mode de vie : plus vos revenus augmentent, plus vos dépenses grimpent, et plus vous pensez avoir besoin de cet argent. Et les études sur la vie sociale des personnes très aisées sont frappantes : en moyenne, les personnes aux revenus très élevés passent dix minutes de plus par jour seules, et vingt-six minutes de moins par jour avec leur famille que les personnes aux revenus plus modestes. Sur une année entière, cela représente l'équivalent de six jours et demi complets passés loin des siens. Définir son propre seuil de bonheur exige donc de faire un bilan de ses valeurs. Holly Trantham propose un exercice très concret : faites la liste de vos valeurs fondamentales — les voyages, l'engagement communautaire, la forme physique, le temps libre, faire la cuisine chez soi — puis regardez honnêtement si vos dépenses et votre emploi du temps actuels reflètent vraiment ces choix. Son propre déclic a été de réaliser qu'elle dépensait des centaines de dollars par mois dans des applications de VTC, alors qu'elle adorait sa ville justement parce qu'on pouvait tout y faire à pied. Ses dépenses contredisaient ses valeurs. Dès qu'elle s'en est rendu compte, elle a arrêté. ---

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Chapitre 5

En finir avec l'ère de la radinerie : abondance contre excès

Il y a une vraie différence entre la sobriété choisie et la radinerie réflexe. Pourtant, la plupart des conseils financiers confondent les deux. La sobriété est intentionnelle. La radinerie est un automatisme. Et nous vivons précisément dans une époque de radinerie de masse. L'exemple le plus frappant, c'est Shein. En avril 2022, le géant chinois de la vente en ligne ajoutait jusqu'à 10 000 nouveaux articles par jour sur son site. Là où d'autres marques de fast-fashion mettent un mois pour passer du dessin à la vente, Shein n'a besoin que d'une semaine. L'ONG suisse Public Eye a révélé dans une enquête que plusieurs de leurs fournisseurs étaient des ateliers clandestins installés dans des immeubles résidentiels, certains sans sortie de secours et avec des fenêtres grillagées. Une autre enquête de la chaîne britannique Channel 4 a montré des employés travaillant jusqu'à dix-huit heures par jour pour à peine quatre centimes par vêtement. On estime aujourd'hui que le secteur de la fast-fashion est responsable de 10 % des émissions globales de carbone. Et Shein représente à elle seule 28 % du marché de la fast-fashion aux États-Unis. Pourtant, l'attrait est évident : un haut à 5 dollars. Le problème n'est pas que des personnes au budget très limité y fassent leurs achats. Pour quelqu'un qui a 50 dollars pour s'habiller pour le travail, Shein est parfois la seule option réaliste. Le vrai problème, c'est la banalisation de l'achat compulsif à bas prix : ces commandes Shein géantes à 500 dollars faites par des gens qui ont largement les moyens d'acheter mieux, mais qui préfèrent la quantité à la qualité. Ce n'est pas de l'abondance. C'est de l'excès. Et c'est l'autre face de la même pièce que le sentiment de manque : dans les deux cas, c'est la peur de ne pas en avoir assez qui vous pousse à tout accumuler tant que vous le pouvez. L'esprit d'abondance, quand il est bien compris, consiste à savoir qu'il y en a assez pour tout le monde. Cela veut dire ne pas céder à la panique pendant les soldes, parce que vous savez que si vous ratez ce sac à main, il y en aura d'autres. Cela veut dire dépenser plus pour acheter moins de choses, parce que vous ne cherchez plus à combler un vide par du volume. L'influencieuse mode Christina Mychas en a fait l'expérience à ses dépens. Elle a fini par se débarrasser de 60 % de sa penderie en réalisant que pouvoir s'acheter tout ce qu'elle voulait la rendait en fait moins satisfaite de ce qu'elle possédait. « Plus j'ajoutais de vêtements à ma penderie, plus j'étais perdue sur mon propre style », explique-t-elle. « Ce sont les vêtements qui finissent par vous porter, au lieu que ce soit vous qui les portiez. » L'outil idéal pour vivre dans cette abondance sans se ruiner, c'est le fonds dédié. Il s'agit d'un compte d'épargne ciblé pour un besoin régulier : les vacances, l'entretien de la voiture, les cadeaux de fin d'année, ou les frais médicaux. Vous automatisez des versements réguliers pour que l'argent soit toujours là le moment venu. Holly Trantham et son mari épargnent ainsi environ 10 % de leurs revenus nets pour les voyages, versés automatiquement sur un compte d'épargne rémunéré. Ils ne voient jamais cet argent comme disponible au quotidien. Et quand un voyage se présente, le budget est là. Sans culpabilité, sans stress, et sans s'endetter. ---

Chapitre 6

Manifester ou faciliter : le problème Gwyneth Paltrow

Quand il s'agit d'augmenter ses revenus, il n'y a rien de plus inutile que de s'entendre dire qu'il suffit de « manifester » son succès. La culture de la manifestation — cette idée qu'on peut concrétiser ses désirs par la simple force de la pensée en envoyant de belles ondes à l'Univers — est devenue la version bien-être du mythe du self-made-man. Les deux discours font exactement la même chose : ils attribuent le succès financier au seul état d'esprit et aux efforts individuels, en effaçant totalement les privilèges structurels qui expliquent la majorité de la réussite. Dave Ramsey affirme qu'il a réussi grâce à son travail acharné et sa discipline. Gwyneth Paltrow dit qu'elle a manifesté son succès. Aucun des deux ne reconnaît le privilège initial qui rendait leur réussite quasi inévitable. Gwyneth Paltrow en est l'exemple le plus frappant. Actrice hollywoodienne fille de célébrités, filleule de Steven Spielberg, elle s'est reconvertie dans la vente de produits de bien-être et de conseils de mode de vie avec sa marque Goop. L'entreprise a pourtant essuyé plusieurs poursuites judiciaires, dont un accord de 145 000 dollars pour avoir vendu des œufs vaginaux en jade avec des promesses de santé infondées. Elle a vendu des produits très similaires à ceux du site conspirationniste d'extrême droite Infowars. Elle a promu des pratiques jamais approuvées par la FDA. Et pourtant, Goop vend des billets pour des retraites bien-être annuelles à 4 500 dollars l'unité et continue de signer des contrats avec Netflix. Ryan Houlihan, journaliste et co-animateur du podcast de The Financial Diet, le résume parfaitement : « Plus elle se montre outrageusement gâtée, privilégiée et coupée de la réalité du quotidien, plus le fantasme d'évasion d'être à sa place devient attrayant. » Son public est composé de gens comme elle. Son image complètement déconnectée ne lui coûte rien auprès d'eux. L'alternative à la manifestation, c'est ce que Holly Trantham appelle la « facilitation ». Faciliter, c'est visualiser non seulement le résultat qu'on souhaite, mais surtout les étapes très concrètes pour y arriver. Il s'agit de découper ces démarches en trois niveaux : les actions faciles à faire cette semaine (mettre à jour son profil LinkedIn, se renseigner sur les prix du marché pour son poste, noter ses victoires professionnelles), les tâches moyennes pour le mois à venir (organiser un point avec son manager sur ses objectifs salariaux, contacter des clients freelances potentiels), et les projets plus lourds sur plusieurs mois (créer un site web, suivre une formation certifiante, développer son réseau). La méthode de remboursement en boule de neige fonctionne en finance parce que les petites victoires créent de la dynamique. C'est exactement la même logique ici. Commencez par ce qui est le plus simple. Constatez le résultat. Et continuez. ---

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Chapitre 7

Le journal d'auto-représentation : vaincre le syndrome de l'imposteur par les preuves

Le syndrome de l'imposteur a été théorisé pour la première fois en 1978 par les psychologues Pauline Rose Clance et Suzanne Imes. Leur étude portait sur des femmes brillantes qui, malgré leurs réussites évidentes, restaient persuadées qu'elles n'étaient pas vraiment intelligentes et qu'elles avaient trompé tout leur entourage. Une étude du cabinet KPMG a montré que 75 % des femmes cadres en ont souffert à un moment de leur carrière. Et selon l'institut InnovateMR, cela touche 53 % des femmes âgées de vingt-cinq à trente-quatre ans. Pour les femmes racisées, le phénomène est encore plus marqué. Un rapport de l'organisation LeanIn.org montre que 41 % des femmes noires ont vu leur jugement remis en cause dans leur domaine d'expertise, contre 29 % de l'ensemble des hommes. 40 % des femmes noires ont dû fournir des preuves de leurs compétences au travail, contre seulement 14 % des hommes. Quand votre légitimité est constamment contestée, il est naturel d'en venir à vous dévaloriser vous-même. La coach de carrière et recruteuse Jazmine Reed parle à ce sujet du « conditionnement de la bonne élève », ce doute permanent qu'on ressent quand on vous fait croire que vous avez déjà de la chance d'être là. Elle a accompagné une cliente qui travaillait dans sa boîte depuis vingt-cinq ans. Embauchée comme standardiste, elle était montée jusqu'au poste de responsable RH et aidait à conclure des contrats à 10 millions de dollars. Quand l'entreprise a racheté la boîte et lui a proposé douze semaines d'indemnités de départ, Jazmine Reed l'a aidée à en négocier seize. Le plus dur n'a pas été la négociation elle-même. Ça a été d'amener la cliente à exprimer à voix haute la valeur de son travail. « Elle avait l'impression de se vanter », raconte Jazmine Reed. « L'idée ancrée, c'était : sois contente d'être là et ne prends pas plus de place que ce qu'on te donne. » Pour gagner la confiance nécessaire et oser s'affirmer, Holly Trantham recommande un outil : le journal d'auto-représentation. Ouvrez un document évolutif — un fichier Google, une note sur votre téléphone, peu importe — et tenez une liste continue de vos victoires professionnelles. Posez-vous des questions simples : Quels aspects de mon travail me semblent si faciles que je les fais sans y penser ? Quels retours positifs ai-je reçus d'un manager ou d'un client ? Quel indicateur de l'entreprise s'est amélioré depuis mon arrivée ? Quel processus ai-je mis en place ou perfectionné ? Le but n'est pas de fanfaronner. C'est d'accumuler des preuves. Quand vous allez à votre entretien annuel ou négocier une augmentation, vous ne demandez pas une faveur. Vous présentez un dossier. Et les preuves sont déjà là, vous aviez juste oublié de les noter. Un dernier chiffre sur la négociation qui vaut la peine d'être retenu : un écart de 2 000 dollars sur un salaire de départ représente, avec l'effet des augmentations annuelles moyennes sur trente ans de carrière, plus de 98 000 dollars de revenus cumulés en moins. Cette discussion inconfortable en vaut largement la peine. ---

Chapitre 8

Vouloir « tout avoir » est un piège : Tiffany Dufu et l'art de lâcher du lest

L'expression « tout avoir » a été popularisée en 1982 par un livre de Helen Gurley Brown. Depuis, elle désigne cette idée selon laquelle les femmes pourraient mener de front une carrière florissante, une vie de famille épanouie, un mariage heureux et une vie sociale riche, tout ça en même temps et à 100 %. En réalité, c'est surtout la recette parfaite pour le burn-out. Aux États-Unis, les femmes représentent plus de 46 % de la population active, et ce depuis des décennies. Pourtant, selon l'enquête américaine sur l'utilisation du temps de 2021, les femmes consacrent chaque jour 2,33 heures aux tâches ménagères, contre 1,54 heure pour les hommes. L'arrivée massive des femmes sur le marché du travail ne s'est pas traduite par un partage des tâches à la maison. Elles ont simplement tout pris sur leurs épaules. Tiffany Dufu, autrice du livre *Drop the Ball* et fondatrice du réseau de coaching pour femmes The Cru, propose un autre regard. Elle pense que les femmes peuvent vraiment s'épanouir dans tous les rôles qui leur tiennent à cœur : comme mères, partenaires, professionnelles ou citoyennes. Mais le mot clé, c'est « s'épanouir », pas « tout faire de manière parfaite ». Le problème vient des fiches de poste dont nous avons hérité pour chacun de ces rôles, sans jamais remettre en question leur origine. Elle pose une question toute simple : Qu'est-ce qu'une bonne mère ? Qu'est-ce qu'une bonne épouse ? Écrivez-le. Et demandez-vous : d'où vient cette définition ? Des attentes de la société ? Des réseaux sociaux ? De votre propre famille ? « Pourquoi toutes les femmes à qui je parle ressentent-elles la pression d'avoir une maison impeccable ? » demande-t-elle. « Ce n'est évidemment pas une décision que chacune a prise de son côté de manière isolée. » La solution trouvée par Tiffany Dufu a été de définir son rôle de mère autour de trois actions précises : avoir une vraie conversation avec ses enfants chaque jour, cuisiner ses scones maison, et aider son fils à réviser ses examens. C'est tout. « Si je fais ces trois choses, je suis une mère formidable. » Tout le reste est négociable. Et les études sur le sujet sont frappantes. Les mères mariées ont souvent moins de temps libre que les mères célibataires. Les femmes vivant avec un conjoint passent plus de temps à faire le ménage que les mères célibataires ou divorcées. Le concept du « mari enfant » n'est pas seulement une blague sur TikTok, c'est une dynamique bien documentée où le partenaire devient une charge mentale supplémentaire au lieu d'être quelqu'un qui partage le travail. Et le conseil de Tiffany Dufu pour qu'un partenaire prenne enfin sa part est d'une simplicité désarmante : lâchez du lest et observez. « Vous seriez surprise de voir à quel point les gens apprennent vite à passer l'aspirateur. » ---

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Chapitre 9

En finir avec la « Girlboss » : burn-out, espaces licornes et semaine de quatre jours

Le mythe de la « Girlboss » — réussir à tout prix, définir son identité uniquement par sa carrière et arborer son surmenage comme une médaille — a une fin très prévisible. En 2022, 55 % des jours de congés payés aux États-Unis n'ont pas été pris, contre 28 % en 2019. Et un sondage Gallup de 2022 a révélé que le ratio entre employés impliqués et désengagés était de 1,8 contre 1, son niveau le plus bas depuis près de dix ans. Ingrid Nilsen était une YouTubeuse avec plus de 3,5 millions d'abonnés et des dizaines de vidéos dépassant le million de vues. En 2020, elle a dit stop. « J'avais l'impression d'avoir donné tout ce que j'avais à donner sur le plan créatif, mental et émotionnel », raconte-t-elle. La création de contenu fait reposer une pression immense sur une seule personne : vous avez votre niche, vous devez y rester, et si vous commencez à gagner de l'argent, la pression pour continuer ne fait qu'augmenter. Elle a tout arrêté, a pris de vraies vacances pour la première fois en dix ans, puis a fini par lancer une marque de bougies, The New Savant. Son premier stock de 500 bougies s'est vendu en sept minutes. Aujourd'hui, elle arrête de travailler à 16 h 45 et va au Pilates quatre à cinq fois par semaine. « Mon objectif dans la vie n'était pas de devenir le produit. » L'autrice Eve Rodsky, qui a longuement étudié le surmenage pour son livre *Find Your Unicorn Space*, explique que l'antidote au burn-out n'est pas une journée au spa ou un week-end entre copines. C'est de s'intéresser sincèrement à sa propre vie. Elle appelle ces activités réservées à soi les « espaces licornes » : des passions qui éveillent la curiosité, créent du lien avec les autres et comportent un sentiment d'accomplissement qui entretient la motivation. Cela peut être n'importe quoi : un groupe de baignade en eau froide, des cours de patin à glace, une campagne de Donjons et Dragons. L'important est d'être occupé par quelque chose qui vous appartient, et pas seulement occupé à faire semblant d'être productif pour les autres. Chelsea Fagan, la PDG de The Financial Diet, a écrit un chapitre sur le mythe toxique de la semaine de quarante heures. Son entreprise est passée à la semaine de trente-deux heures, sans baisse de salaire ni réduction d'avantages sociaux. Résultat : la rentabilité, la productivité et la satisfaction des employés ont toutes augmenté. Les ajustements pour y arriver : réduire drastiquement les réunions, clarifier les responsabilités de chacun, autoriser le télétravail flexible, et enlever la pression sociale d'avoir à faire du travail son unique identité. Dans un sondage interne après un an de semaine de quatre jours, les employés ont été légèrement moins nombreux à cocher la case « Je suis fier de travailler pour cette entreprise ». Et Chelsea Fagan considère ça comme un vrai succès. Ses employés sont plein d'autres choses dans leur vie. Le travail en est une, pas le tout. ---

Chapitre 10

La notion d'« assez » : le seul chiffre qui compte vraiment

Le dernier chapitre se termine sur un mot qui traverse tout le livre : l'inconfort. Pour Holly Trantham, la réponse à presque toutes les questions posées dans ce livre est de choisir la solution la moins confortable sur le moment. C'est moins confortable d'avoir une discussion honnête avec son manager au sujet de sa charge de travail. C'est moins confortable de se renseigner sur les salaires du marché et d'en demander plus. C'est moins confortable de remettre en question un partage unjuste des tâches ménagères. C'est moins confortable de faire l'effort de voir ses amis au lieu de rester chez soi devant La Chronique des Bridgerton avec un masque sur le visage. Mais la facilité immédiate est la recette assurée des ressentiments futurs. La solution rapide, l'achat coup de tête chez Shein, le budget strict fondé sur la honte abandonné au bout de trois semaines, le boulot dans lequel on reste parce que partir semble trop dur : tout cela vous garde exactement là où vous êtes. Le but n'est pas d'accumuler le plus d'argent possible, d'obtenir le titre le plus prestigieux, d'être à la retraite le plus tôt ou de posséder la plus grande maison. Ce sont des objectifs vides parce qu'il y aura toujours quelqu'un qui aura plus. Le vrai but, c'est d'avoir « assez ». Assez de temps avec les gens qu'on aime. Assez d'énergie pour vivre ce qui nous fait sentir vivant. Assez de conscience de soi pour savoir quand s'arrêter. Et assez d'argent pour vivre selon ses propres valeurs, même quand tant de choses échappent à notre contrôle. Vous ne méritez pas juste quelques instants de bonheur. Vous méritez toute une vie de joie.

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“Cela fait 23 jours et je l'utilise tous les jours. Cette application fait désormais partie de ma routine.”

jayallen

Thèmes clés du Résumé de Aller au-delà de la survie financière

hustle culture rejection
shame-free budgeting
intentional spending
abundance mindset
financial self-worth

Meilleures citations du Résumé de Aller au-delà de la survie financière

Money is only part of a fulfilling life.
Living with intention works in conjunction with an abundance mindset.
Instead of shame, we need compassion.
Having anything in savings is an immense privilege.
The more you earn and spend, the more you believe you need for happiness.

Personnages du Résumé de Aller au-delà de la survie financière

Holly TranthamAuthor and Creative Director at The Financial Diet
Lindsay Bryan-PodvinFinancial therapist advocating for compassion

À propos de l'auteur

Holly Trantham est l'autrice de Beyond Getting By: The Financial Diet’s Guide to Abundant and Intentional Living. Elle occupe également le poste de directrice de la création chez The Financial Diet (TFD), où elle façonne le contenu relatif aux finances personnelles depuis 2016.

En tant que leader dans la vulgarisation de sujets financiers complexes en conseils accessibles, le travail de Trantham fait le pont entre la littératie financière et la vie intentionnelle. Elle met l'accent sur des thèmes tels que la consommation réfléchie, l'alignement de carrière et le démantèlement des pressions capitalistes. Son expertise découle de la co-création des séries YouTube, des podcasts et des campagnes de marque de TFD, qui touchent des millions de personnes chaque mois.

Avant d'écrire Beyond Getting By, elle a contribué au premier livre de TFD, The Financial Diet: A Total Beginner’s Guide to Getting Good with Money, une ressource fondamentale pour la budgétisation et la gestion des dettes. L'écriture de Trantham mêle des pistes de réflexion pratiques à une critique culturelle, reflétant son expérience en stratégie éditoriale et en narration de marque.

Beyond Getting By s'appuie sur l'héritage à succès de TFD, offrant aux lecteurs une feuille de route vers la confiance financière au-delà des principes de base.

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BeFreed rassemble une communauté mondiale d'esprits curieux

4.7

note moyenne

Plus de 7,84 k notes sur l’app

Communauté BeFreed

Franchement, je n'ai pas encore exploré toute l'app, mais après quelques jours d'utilisation, je suis bluffée… BeFreed est à un tout autre niveau que toutes les autres apps d'apprentissage que j'ai essayées. C'est ultra captivant et ça améliore vraiment la concentration — parfait pour tous les accros au scroll !

@ladyInfinity

J'ai acheté BeFreed il y a exactement 23 jours et je l'ai utilisée chaque jour depuis. Elle s'est complètement intégrée à mon quotidien de travail et à mes habitudes d'apprentissage.

@jayallen

La vérité, c'est que l'app a dépassé toutes mes attentes. Je peux lui demander de générer de l'audio sur n'importe quel sujet, quel qu'il soit, et le résultat est impressionnant. Mon domaine professionnel est une spécialisation en psychothérapie, très pluridisciplinaire ; pourtant, les réponses sont très justes.

@Raguipa

Ce que j'apprécie le plus, c'est à quel point ça a réduit mon temps de scroll : je passe moins de temps à chercher et plus de temps à retenir. La combinaison des livres audio complets, des podcasts et des plans d'apprentissage est brillante.

@colonyofcreatorsNGO

Je suis instructeur en apprentissage accéléré PhotoReading depuis 24 ans… les livres, la lecture et l'apprentissage, c'est mon domaine, et BeFreed a fait un excellent travail en proposant une approche innovante pour transmettre l'information de façon facile à assimiler.

@BeFreed user

Ce n'est pas qu'une app de résumés de livres : j'ai utilisé l'option de lecture fun et c'est un bien meilleur résumé, une meilleure façon de saisir les idées qu'à la manière traditionnelle. Rien que ça vaut le coup.

@austinakon

J'adore cette app. Je l'utilise depuis plusieurs jours et je ne peux plus m'arrêter d'écouter. Une excellente façon de commencer.

@jcrules328

J'aime beaucoup ce programme ; je le teste depuis environ un mois et c'est une vraie pépite. Ça marche très bien parce que je peux utiliser BeFreed pour créer mes propres sujets, et la voix est excellente, avec un choix illimité de narrations.

@DanielCZ

Franchement, je n'ai pas encore exploré toute l'app, mais après quelques jours d'utilisation, je suis bluffée… BeFreed est à un tout autre niveau que toutes les autres apps d'apprentissage que j'ai essayées. C'est ultra captivant et ça améliore vraiment la concentration — parfait pour tous les accros au scroll !

@ladyInfinity

J'ai acheté BeFreed il y a exactement 23 jours et je l'ai utilisée chaque jour depuis. Elle s'est complètement intégrée à mon quotidien de travail et à mes habitudes d'apprentissage.

@jayallen

La vérité, c'est que l'app a dépassé toutes mes attentes. Je peux lui demander de générer de l'audio sur n'importe quel sujet, quel qu'il soit, et le résultat est impressionnant. Mon domaine professionnel est une spécialisation en psychothérapie, très pluridisciplinaire ; pourtant, les réponses sont très justes.

@Raguipa

Ce que j'apprécie le plus, c'est à quel point ça a réduit mon temps de scroll : je passe moins de temps à chercher et plus de temps à retenir. La combinaison des livres audio complets, des podcasts et des plans d'apprentissage est brillante.

@colonyofcreatorsNGO

Je suis instructeur en apprentissage accéléré PhotoReading depuis 24 ans… les livres, la lecture et l'apprentissage, c'est mon domaine, et BeFreed a fait un excellent travail en proposant une approche innovante pour transmettre l'information de façon facile à assimiler.

@BeFreed user

Ce n'est pas qu'une app de résumés de livres : j'ai utilisé l'option de lecture fun et c'est un bien meilleur résumé, une meilleure façon de saisir les idées qu'à la manière traditionnelle. Rien que ça vaut le coup.

@austinakon

J'adore cette app. Je l'utilise depuis plusieurs jours et je ne peux plus m'arrêter d'écouter. Une excellente façon de commencer.

@jcrules328

J'aime beaucoup ce programme ; je le teste depuis environ un mois et c'est une vraie pépite. Ça marche très bien parce que je peux utiliser BeFreed pour créer mes propres sujets, et la voix est excellente, avec un choix illimité de narrations.

@DanielCZ

J'adore pouvoir obtenir des informations et des idées utiles et condensées dans un audio façon podcast de 8 à 15 minutes. Je ne suis pas fan des podcasts à cause de tout le remplissage, mais là, on va droit à l'essentiel.

@BeFreed user

Je termine mon doctorat et je dois lire beaucoup de contenus que je ne connais pas… Avec BeFreed, il suffit d'entrer un prompt : l'app trouve les sources pour vous et génère un podcast audio. Je trouve le processus de BeFreed plus fluide que celui de NotebookLM.

@Brad

Je cherche souvent sur YouTube quelque chose à écouter en préparant le petit-déjeuner, en marchant ou dans les transports, et BeFreed offre une approche encore plus ciblée, sans pubs et sans remplissage !

@BeFreed user

Le meilleur atout de cette plateforme, c'est sa polyvalence. Il n'y a littéralement aucun sujet hors de portée. Elle gère tout ce qu'on lui donne… Il est rare de trouver un outil d'apprentissage sans aucune limite qui tient vraiment ses promesses.

@jayallen

BeFreed est fantastique. Son design intuitif me fait passer moins de temps à naviguer et plus de temps à apprendre. Le mélange de livres audio, de podcasts et de plans d'apprentissage est une combinaison géniale qui a complètement changé ma routine quotidienne.

@BeFreed user

Au début, il m'a fallu un moment pour comprendre comment créer des podcasts en italien, et boum ! C'est génial ! Je peux lui demander d'expliquer n'importe quel sujet et elle le fait super bien, avec beaucoup d'intelligence !

@matteo77

BeFreed est devenue mon app quotidienne pour les livres audio… Ce que je préfère, c'est de pouvoir déposer son texte et obtenir un audio à écouter en déplacement.

@kotanzu1

J'adore pouvoir obtenir des informations et des idées utiles et condensées dans un audio façon podcast de 8 à 15 minutes. Je ne suis pas fan des podcasts à cause de tout le remplissage, mais là, on va droit à l'essentiel.

@BeFreed user

Je termine mon doctorat et je dois lire beaucoup de contenus que je ne connais pas… Avec BeFreed, il suffit d'entrer un prompt : l'app trouve les sources pour vous et génère un podcast audio. Je trouve le processus de BeFreed plus fluide que celui de NotebookLM.

@Brad

Je cherche souvent sur YouTube quelque chose à écouter en préparant le petit-déjeuner, en marchant ou dans les transports, et BeFreed offre une approche encore plus ciblée, sans pubs et sans remplissage !

@BeFreed user

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@jayallen

BeFreed est fantastique. Son design intuitif me fait passer moins de temps à naviguer et plus de temps à apprendre. Le mélange de livres audio, de podcasts et de plans d'apprentissage est une combinaison géniale qui a complètement changé ma routine quotidienne.

@BeFreed user

Au début, il m'a fallu un moment pour comprendre comment créer des podcasts en italien, et boum ! C'est génial ! Je peux lui demander d'expliquer n'importe quel sujet et elle le fait super bien, avec beaucoup d'intelligence !

@matteo77

BeFreed est devenue mon app quotidienne pour les livres audio… Ce que je préfère, c'est de pouvoir déposer son texte et obtenir un audio à écouter en déplacement.

@kotanzu1

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